Você sabe a maneira mais segura de fazer com que seu dinheiro renda? Aposto que você falou algo superficial que realmente não entende direito, ou um absurdo qualquer que ouviu por aí, não fique bravo comigo, não tivermos educação financeira então é “normal” não saber, apenas constatei a triste realidade. Talvez você não saiba ou não totalmente como realmente guardar e preservar seu dinheiro, se pensou em uma poupança de qualquer banco ou cofre físico mesmo, já vou adiantando, isso é inútil.
Conhece a melhor forma de fazer o seu dinheiro “trabalhar” pra você? essa é fácil né? —“é só virar empresário!!” Bem não está errado, mas… Será que essa é uma opção para você? Você tem um produto? Um capital inicial para entrar com seu negócio e contratar funcionários? Logística? marketing? Clientes suficientes para ter um retorno mínimo do seu investimento no próximo trimestre? Se respondeu tudo com um “Tenho” ou “Sim”, o que você está esperando? Comece seu negócio, agora se tem um negocio e está querendo investir seu dinheiro, perfeito. Para quem ficou sem palavras, eu estava certo! Mas calma, nem tudo está perdido!
Quando falo em investimentos, falo mais especificamente das Ações, para mim, são o melhor ativo e o mais “seguro”.
Antes que comece a pensar em algumas bobagens como: “Comprar ações é a mesma coisa que apostar”, “É arriscado demais”, “Existem alternativas mais seguras”, “Não sou rico”, “É desnecessário” ou até pior “Não sou inteligente o suficiente”. Todos esses tipos de pensamentos são absurdamente exagerados e ignorantes.
Pensa só qual alternativa é a mais segura: deixar seu dinheiro na poupança com o banco oferecendo taxas ridículas, fazendo o seu poder de compra ser “devorado” pela inflação? ou ser sócio do maior banco do país ou de uma empresa centenária, se protegendo contra crises e a inflação? Existem também FIIS(Fundos imobiliários) ou a renda fixa como o famoso CDB ou CDI, aposto que ouviu esses dois termos se for bem informado.
Esses títulos são uma boa opção para idosos que preferem uma renda mensal como nos Fundos imobiliários ou algo mais prático, fácil e estável como a Renda fixa. Mas para por aí, fora esses casos aconselho que invista nesses ativos somente para diversificar patrimônio se prefere não manter toda a posição em ações.
Nenhum processo de aprendizagem é fácil e existem sim riscos relacionados ao mercado acionário, entretanto esses riscos são mínimos se estudar e analisar os fundamentos das empresas corretamente e adotou uma boa estratégia de diversificação entre as empresas certas. —“Mas mesmo com a analise não dá pra prever o futuro, como vou saber quando a ação vai cair?”, Lá vai você com essas perguntas, mas vou responder de uma forma bem objetiva: isso não me importa, porque não vou vender.
Bem se não vendo, não registro nem lucro e nem prejuízo, e isso é um fato, e uma estratégia.
Comprar ações não é super complicado, muito pelo contrário é super simples. Antes mesmo de começar a comprar ações e investir no mercado de capitais temos que entender primeiro alguns conceitos básicos para começar a investir.
O que é a Bolsa de Valores?
Vamos engatinhar, a Bolsa de Valores é um mercado central, onde empresas e investidores realizam negociações, vendas e compras de ações e outros títulos. Como fundos mobiliários, opções, etc..
O horário em que a bolsa abre ocorre às negociações e fecha no mesmo dia é chamado de pregão, antigamente o pregão era feito presencialmente no chamado “Viva Voz”, entretanto, com a chegada da tecnologia, culminou no fim desse tipo de evento, fazendo que ocorra em ambientes digitais como aplicativos de corretoras.
Geralmente as bolsas de valores são super regularizadas por um órgão, no caso da B3(Brasil, Bolsa, Balcão) a bolsa do Brasil é regulamentada pela CVM(Comissão de Valores Mobiliários). Esse órgão fiscaliza as empresas de capital aberto e protege com normas a relação entre investidor e a empresa. Um exemplo dessa fiscalização é que toda as empresas que querem fazer um IPO(Oferta Pública Inicial) e abrir o capital para a bolsa tem que fazer um RI(Relações com Investidores), um lugar onde a empresa se comunica, exibindo seus resultados, conferências, projetos futuros e produtos, esse tipo fiscalização é obrigatório para todas as empresas da B3.
Agora que expliquei o que é a Bolsa de valores e órgãos fiscalizadores, falarei da B3. Que é uma empresa de capital aberto, e dona da atual bolsa de valores brasileira. Atualmente sediada na cidade de São Paulo, comercializando em ambientes de negociação de bolsa e balcão como ações e FIIS(Fundo Imobiliário), CDBs, LCIs, títulos do governo, etc…
A B3 surgiu em 2017 quando ocorreu a fusão da bolsa BM&F Bovespa com a Cetip, criando o atual monopólio, a B3 é negociada com o ticker: B3SA.
No cenário internacional também existem várias bolsas de valores, como nos Estados Unidos com a NYSE(New York Stock Exchange) a maior bolsa do mundo negociando apenas cotas de empresas do setor tradicional dos EUA; e Nasdaq(National Association of Securities Dealers Automated Quotations) para empresas de tecnologia.
Para ter uma noção, a B3 contém mais de 439 ativos (em 18 de jul. de 2024) e a NYSE e Nasdaq juntas com mais de 4.500 empresas, superando em quase 13x a bolsa de valores Brasileira.
O básico de ações
A ação é um termo que nomeia os pedaços das empresas que se foram “particionados". Vamos lá, irei explicar, vamos supor que eu vou criar uma padaria, precisamos de capital para a construção da firma em si como tijolo e cimento e além disso, equipamentos como o forno, assadeira e bancadas. Esse capital se chama Capital Social Inicial, que é o primeiro investimento que o dono ou os sócios da empresa fazem para começar as operações, e esse capital se transforma em patrimônio líquido.
Agora imaginemos que todo esse custo de investimento inicial é de R$1 milhão, ocorre a partição desse patrimônio em ações com uma quantidade de 1.000.000 ações e cada uma vale R$1,00 do capital total. A comercialização dessas ações fazem o valor da cotação(preço) de uma ação subir de acordo com as ordens de compra e venda, oferta e demanda, formando o valor de mercado dessa empresa.
Quando o investidor compra uma ação no mercado, torna-se oficialmente sócio e baseado nessa parte da empresa pode se ter o acesso a direitos e também aos lucros dela, o chamado dividendos.
Quando mais ações se têm de uma empresa, mais próximo está de adquirir ela para si, a sua posição nessa empresa é medida em porcentagem, o investidor que mais tem é chamado de controlador principal. Segue essa imagem da composição acionária da Klabin Papel e Celulose:
Percebe-se que todas as posições estão sendo medidas em porcentagem, além disso pode parecer bastante confuso mas vamos separar e organizar. começaremos pela primeira fileira a Klabin irmãos S.A. que é o controlador principal contendo 52,23% das ações Ordinárias(ON) que é o ticker que contém o sufixo 3.
Cada ação listada na bolsa de valores contém um Ticket que é um código que costuma ser composto por 4 letras e 1 número criado para facilitar as negociações, observe que tem várias colunas que mostram diferentes números de sufixos nos tickets, como o 3, 4 e 11. Cada uma delas tem um significado.
O sufixo 3 corresponde às ações ordinárias, cujo os acionistas que os detém, exercem o direito de votar na assembleia dos acionistas. Tendo o maior poder na decisão da gestão da companhia.
O sufixo 4 corresponde às ações preferenciais(PN), dão ao investidor vantagens em relação às ações ordinárias, como a prioridade de recebimentos de dividendos, e tendo a garantia de liquidez, sendo mais negociadas no mercado. Porém tendo a menor parcela do capital social e não tendo direito a votos.
O sufixo 11 corresponde às ações Units, são certificados que combinam os 2 tipos de ativos de uma empresa, sendo um “pacote” que contém os benefícios das ações ON e PN, além de ter bônus de subscrição.
Observando com mais atenção podemos ver que na fileira “outros” que está incluso pequenos fundos e investidores, contém 63,92% e a maior parte dessa porcentagem está concentrada em ações PN e Units. Mesmo que “outros” tenham mais ações apropriados, ainda não é o controlador principal porque Klabin irmãos S.A. contém a maior parte das ações ON.
Conclusão
Esse material não foi feito por um profissional. Mas sim para um dos vários blogs posts que se encontram por ai, Esse engloba tudo o que eu sei sobre analise de ações e comportamentos de empresas diretamente do mercado e com certeza é diferente de tecnologia e programação.
Por favor, encare esse material como algo que vale a pena ser lido. Não recomendo de forma alguma a compra dos ativos que estão sendo prestados de exemplo aqui.